قبل ما تشتري خاتم.. محلات الذهب تطلب تسجيل بياناتك ومعرفة المستفيد

لا تتفاجأ إذا طلب منك بائع الذهب بياناتك الشخصية عند شراء خاتم أو أي قطعة مجوهرات، سواء لنفسك أو كهدية لأحد الأقارب أو الأصدقاء.

يأتي ذلك في إطار تطبيق محلات بيع الذهب والمعادن الثمينة لإرشادات وزارة التجارة والصناعة، والتي تلزم المشترين بالإفصاح عن المستفيد الفعلي عند شراء كميات تزيد قيمتها عن 3 آلاف دينار، بينما بدأت بعض المحلات تطبيق نموذج «اعرف عميلك» على جميع المشتريات دون حد أدنى للقيمة.

وأكد أصحاب المحلات أن نموذج «اعرف عميلك» ليس إجراءً شكليًا، بل شرط أساسي لتعزيز موثوقية سجلات المشتريات والامتثال لإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للقانون ولائحته التنفيذية.

وأشاروا إلى أن التطبيق جاء بعد قرارات الحد من استخدام النقد واعتماد الدفع الإلكتروني عبر «الكي نت» لشراء الذهب والمعادن الثمينة.

ويُلزم النموذج العملاء بتقديم الاسم وفق البطاقة المدنية، الجنسية، عنوان السكن، رقم الهاتف، المهنة، مصادر الدخل، والغرض من الشراء، مع تحديد المستفيد الحقيقي من العملية.

كما تشدد تعليمات وزارة التجارة على ضرورة التحقق من هوية العميل والمستفيد عند أي معاملة تتجاوز قيمتها 3 آلاف دينار، مع إلزام المحلات بتقديم بلاغ خلال 48 ساعة عند الاشتباه بأي معاملات مشبوهة أو وجود مؤشرات خطر.