استعان بسيدة مُنتقبة.. حيلة رجل أعمال استولى على مليون جنيه من أحد البنوك الشهيرة

استعد فرع أحد البنوك الشهيرة إلى استقبال عملاءه؛ لانجاز المعاملات المختلفة، وفي هذا اليوم أعد المتهم عدته وبيت النية مسبقًا، وأتم اتفاقه على مع متهمة أخرى ــ مجهولة ــ على تنفيذ جريمة التزوير التي سعى لها؛ ليحصل على ( عقد تسهيل ائتماني، إقرار بالتضامن، إقرار كفالة تضامنية لبنك شهير بوسط البلد).

دخل المتهم إلى مقر البنك بكل ثقة، مصطحبا معه سيدة، تحلى بزي أنيق ــ كعادة رجال الأعمال ــ وحصل على دوره لتبوء مقعد أمام أحد موظفي خدمة العملاء، وما إن حان دوره حتى تقدم في هدوء وثقة هو والسيدة التي أخفت ووجهها تحت حيلة إرتداء النقاب، فما أن استمع موظف خدمة العملاء إلى ما أراد العميل «المتهم» أن ينجزه، حتى شرع بالبدء في القيام بالإجراءات القانونية التي تحفظ للبنك حقوقه، ومن بين تلك الأسئلة التي وجهها له الموظف كان هل معك ضامن؟، فأجاب سريعًا نعم لدي زوجتي، وأعطاه بطاقة الرقم القومي الخاصة بها، فأمسك بها الموظف ولم يطلب منها رفع النقاب عن وجهها حتى يتحقق من هوية صاحب البطاقة، وبدأ في إتمام إجراءات المحررات التي مكنت المتهم من الحصول على مبلغ مالي قدره مليون جنيهًا.

كيف بدأ اكتشاف واقعة التزوير؟
تخلف المتهم عن سداد الأموال المستحقة عليه للبنك في الموعد المحدد، دافعًا قانونيًا ليقيم ( وليد. ر، 44عامًا، بصفته رئيس قسم القطاع القانوني بالبنك) دعوى قضائية تحمل رقم 826 لسنة 2029 ضد زوجة المتهم ( ناهد. ا) بصفتها الضامن له عند حصوله على تلك الأموال من البنك، وأصدرت المحكمة الاقتصادية بالقاهرة حكمًا يلزم السيدة بالسداد، فقامت المُدعى عليها باستئناف الحكم المذكور والطعن بالزوير على توقيعها على عقد التسهيل الائتماني وإقرار بالتضامن وإقرار كفالة تضامنية.

الطب الشرعي يثبت براءة زوجة المتهم
أثبت تقرير الطب الشرعي عدم توقيع الزوجة على تلك المستندات مما حدا بالمحكمة إلى إلغاء الحكم المستأنف ورفض الدعوى قبل المستأنفة، وبسؤال مدير إداراة خدمة العملاء بالبنك قرر أن المتهم حضر وبرفقته أمراة منتقبة قدمها على أنها زوجته ( ناهد … ا) وقامت السيدة بالتوقيع بالاسم المزور.

تحريات إدارة مكافحة جرائم الأموال العامة

شهد ( كمال. ك ) مقدم شرطة بإدارة مكافحة جرائم الأموال العامة بالقاهرة، أن تحرياته توصلت إلى قيام المتهم وأخرى لم تقف تحرياته على تحديد هويتها بإرتكاب تزويرًا في عقد التسهيل الائتماني وإقرار بالتضامن وإقرار كفالة تضامنية الخاصين بالبنك، وذلك بواسطة انتحال المجهولة شخص زوجة المتهم ( ناهد. م. ا) والمثول أمام الموظف المختص بالبنك بالاسم المزور مستغلين في ذلك ارتداء سالفة الذكر لغطاء الوجه ( نقاب)، وإهمال الموظف في التحقق من هويتها واعتماد صحة توقيعها بالمحررات المذكورة.

وثبت بتقرير إدارة أبحاث التزييف والتزوير بمصلحة الطب الشرعي، أن المتهم هو المرتكب لكافة التوقيعات الثابتة بعقد التسهيل الائتماني وإقرار الكفالة التضامنية موضوع الفحص، وأن ( ناهد … ا ) لم تكتب أي من التوقيعات المنسوبة لها بالمستندات محل الفحص.